暗号資産取引所でKYCが止まった場合の対処法

🔍 現在の審査状態を記録する

このステップは、どの審査タスクがまだ開いたままなのか、そしてシステムがどの操作をそのタスクに紐づけられるのかを判断するために必要です。

アカウントプロフィール内のKYCページは、具体的な審査ステップのステータスを表示します。そのステータスは、本人確認事業者側、またはコンプライアンスキュー内の個別タスクに対応しています。

ステータスと要件を正確に記録していないと、その後の操作が有効なタスクに届かず、審査状態を変えられないことがあります。

• KYCステップの正確なステータスを、言い換えや一般化をせずに記録する。
• 画面がResubmitまたはlivenessの実施を求めているか確認する。
• ステータスが変わらない状態でアカウント制限が残っているか確認する。
• プロフィールページを更新した後に要件一覧が変わるか確認する。

このステップの結果は、記録済みの審査ステータス、有効な要件一覧、そしてアカウント制限が現在も有効であるという事実として表れます。

📤 システムが認識する操作を実行する

このステップは、事業者側に記録され、アカウントプロフィールに適用される新しい審査イベントを作るために必要です。

Resubmitが有効な場合、書類のアップロードはKYC画面からのみ行う必要があります。この経路だけがファイルを審査タスクに紐づけ、結果を記録するためです。

livenessの場合は、セッションがcompletedステータスを受け取り、審査ステップを閉じられるように、セルフィー確認を最終確認画面まで完了する必要があります。

• Resubmitでは、アカウントプロフィールに指定されているものと同じ種類の書類を1点アップロードする。
• 書類番号と生年月日が、反射や端の切れなしに読めるか確認する。
• livenessでは、取引所アプリ内のセルフィー確認を最終確認まで進める。
• アカウントIDと現在のKYCステータスを含むサポートチケットを1件だけ作成する。

このステップの結果は、有効な要件の変更、審査ステータスの切り替わり、またはアカウントプロフィールへの制限解除の適用として記録されます。

🕒 コンプライアンス側の手動審査

KYCタスクが手動キューに移され、自動データ照合から外された場合、待機は避けられません。

手動キューへ移された後、システムはその審査タスクを担当者による判断が必要なものとして記録し、コンプライアンス担当者が書類、セルフィー、プロフィールデータを確認してKYC事業者のシステムに最終結果を記録するまで、アカウントをUnder reviewのステータスに保持します。

• KYCページには、有効なResubmitまたはliveness要件なしにUnder reviewが表示されます。
• 書類を再アップロードしても、事業者のシステム内に新しい審査イベントは作られません。
• 判断がプロフィールに適用されるまで、アカウント制限は残ります。

🏛️ 規制ルールに基づく追加確認

システムが、KYC画面上の独立したステップとして表示されない追加のプロフィール検証を開始した場合、待機が必要です。

この確認は取引所側またはKYC事業者側で実行され、アカウントが内部ルールと規制要件に合っているかを分析します。そして、確認結果がコンプライアンスシステムに記録され適用されるまで、プロフィールを審査中ステータスに保持します。

• 書類データとプロフィールデータは、ユーザー画面の外で追加照合を受けます。
• 判断が記録されるまで、アカウントは拡張されたコンプライアンス管理下に置かれます。
• 審査結果は非同期でプロフィールに適用され、ステータスにはすぐ反映されません。